上海地区网络借贷信息中介业务合规专家解读与释义/专业技术人员知识更新系列丛书

上海地区网络借贷信息中介业务合规专家解读与释义孟添, 刘新宇著
  • 中文译名:null
  • 作者:孟添 著 刘新宇 著
  • 出版社:上海 上海大学出版社 2018
  • 页数:321页
  • 索书号:F832.4-39/16
  • ISBN:9787567130944
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内容简介
从最初的“三无行业”(无门槛、无规则、无监管)到现今的监管体系逐步形成,国内网络借贷行业的发展已过十年。业务合规成为本行业健康可持续发展的重中之重。孟添、刘新宇著的《上海地区网络借贷信息中介业务合规专家解读与释义/专业技术人员知识更新系列丛书》作为一本工具书,发挥参考作用,具有“系统全面同时重点突出,理论性与实用性兼具”的特色。本书充分结合网贷行业实践,从专家的角度对业务合规进行解读与释义,能够为行业从业人员,特别是高管团队与合规、风控专业技术人员,认识、理解与落实业务合规提供有益的建设性意见,助力上海地区相关从业机构积极拥抱监管,深入理解网贷规范,实现合规、稳健的可持续发展。 本书入选国家级专业技术人员继续教育基地专业技术人员知识更新系列丛书。
作者简介
刘新宇,律师,现为中伦律师事务所合伙人。刘新宇律师擅长金融创新产品研发、金融创新产品风险管理及网络仲裁,协助客户设计业务模式、规范业务流程、风险控制、制定风险突发预备方案,注重客户商业需求与业务合规性的融合。凭借在互联网金融领域的资深从业经验与专业法律素养,刘新宇律师荣登“2016年度LEGALBAND中国10佳互联网金融律师”榜单,并被评选为“2016年中国互联网金融年度人物”。
目录
规范解读篇
一、互联网金融基本法《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》解读
二、网贷规范《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》
解读
三、网贷规范《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》解读
四、网贷资金存管规范《网络借贷资金存管业务指引》解读
五、网贷信息披露规范《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》解

六、上海网贷规范《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意
见稿)》解读
七、现金贷规范整顿——《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》以降,现金贷
何去何从
八、上海市电子存证指引《上海市网络借贷电子合同存证业务指引》解读
九、增值电信业务许可——国内网贷平台电信业务经营许可类型之辨
十、互联网金融广告——个体网络借贷广告规范与应对
十一、网贷风险专项整治整改验收工作——《关于做好P2P网络借贷风险专
项整治整改验收工作的通知》解读
十二、互联网资管业务整顿——《关于加大通过互联网开展资产管理业务整
治力度及开展验收工作的通知》解读
合规释义篇
一、禁止性规定
(一)自融
(二)资金池
(三)平台担保
(四)线下营销
(五)违规放贷
(六)期限拆分
(七)发行/代销金融产品
(八)特定类型债转
(九)捆绑销售
(十)虚假宣传与不实披露
(十一)高风险借款用途
(十二)股权众筹
(十三)其他禁止性规定
二、法定义务及风险管理要求
(十四)融资项目准入
(十五)反欺诈
(十六)反洗钱和反恐怖融资
(十七)实名注册
(十八)借款余额
(十九)信息安全保障
(二十)募集期
(二十一)征信系统接入
(二十二)电子签名与数字认证
(二十三)网贷业务数据保存
三、平台保护义务
(二十四)出借人决策
(二十五)出借人风险提示、尽职评估与分类管理
(二十六)借款人风险提示与尽职评估
(二十七)用户信息采集与使用
(二十八)网贷资金银行存管
四、信息披露
(二十九)信息披露管理
(三十)信息披露的内容、时间要求
五、违反校园网贷、现金贷相关监管要求
(三十一)校园网贷业务
(三十二)息费收取
(三十三)客户保护相关要求
(三十四)审慎经营
(三十五)非法催收
(三十六)其他情形
六、其他违规情形
(三十七)异地经营
(三十八)股权代持
(三十九)增值电信业务许可
(四十)客户投诉处理
(四十一)监管工作配合
七、其他风险提示事项
(四十二)不良金额与不良率
(四十三)关联交易
(四十四)盈利及财务状况
(四十五)高管从业经历
(四十六)平台/高管诚信记录
(四十七)其他
附录
一、国内网贷法律法规及规范性文件汇总
(一)个体网络借贷专项整治相关规范
(二)个体网络借贷监管规范
(三)非法集资
(四)协会指引
二、网络借贷信息中介机构制度构建一览表
三、互联网资管业务政策梳理
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